Топ-менеджерам Cred предъявили обвинения в мошенничестве на $783 млн

[stihl]

Прокуратура Северного округа Калифорнии предъявила обвинения троим бывшим топ-менеджерам платформы криптокредитования Cred в сговоре с целью отмывания денег и мошенничества на сумму $783 млн.

Согласно судебным документам, Дэниел Шатт был совладельцем и CEO фирмы, Джозеф Подулка — финансовым директором, а Джеймс Александр — коммерческим директором.

Основанная другим физлицом в 2018 году Cred выдавала кредиты в долларах США под залог криптовалют и принимала депозиты в цифровых активах с обещанием доходности.

Согласно обвинению, не позднее марта 2020 года ответчики начали обманывать клиентов, предоставляя ложную информацию о кредитной и инвестиционной практике. Несмотря на крах компании, обвиняемые заверяли жертв в ее платежеспособности.

Шатт и Подулка предстали перед судом 2 мая 2024 года. Следующее заседание по делу запланировано на 8 мая. Дата суда над Александром пока не назначена.

В октябре 2020 года Cred сообщила о потере средств из-за мошенничества.

justice.gov/usao-ndca/pr/former-ceo-cfo-and-cco-cred-llc-charged-alleged-multi-million-dollar-cryptocurrency

 

[stihl]

Руководители криптоплатформы Cred признали вину в мошенничестве​

Бывший гендиректор обанкротившейся DeFi-платформы криптокредитования Cred Дэниел Шатт (Daniel Schatt) и финансовый директор Джозеф Подулка (Joseph Podulka) признали вину в мошенничестве.

Шатт и Подулка подписали с прокуратурой соглашение о признании вины и рассказали, что предоставляли инвесторам только положительную информацию о платформе, умалчивая про негативные моменты и преуменьшая риски инвестиций в криптовалюты. Это делалось ради того, чтобы побудить клиентов брать криптокредиты через Cred.

Прокуратура обвинила руководителей Cred в намеренном введении клиентов в заблуждение относительно деятельности Cred и сокрытии того обстоятельства, что кредитный портфель платформы в значительной степени зависел от китайской компании MoKredit. Организация из КНР выдавала необеспеченные микрозаймы китайским геймерам. При этом Cred заверяла, что занимается только обеспеченным кредитованием.

Когда в марте 2020 года курс биткоина обрушился на 40%, платформа не смогла выполнить маржинальные требования. В ноябре 2020 года Cred подала заявление о банкротстве, а ее клиенты понесли убытки на сумму около $150 млн. В мае 2024 года Министерство юстиции США заявило, что рыночная стоимость криптоактивов, принадлежащих пострадавшим клиентам, поднялась в цене до $783 млн.

Согласно документам окружного суда Калифорнии, вынесение приговора назначено на 26 августа. Федеральная прокуратура предложила назначить Шатту 72 месяцев тюрьмы, Подулки — 62 месяца. Им предъявлено 13 пунктов обвинений в мошенничестве и отмывании денег.

Бывшему коммерческому директору Cred Джеймсу Александру (James Alexander) предъявлены аналогичные обвинения. За мошенничество с использованием электронных средств ему может грозить до 20 лет тюрьмы, а также штраф на сумму $250 000 как физлицу (штраф для организаций составляет $500 000).